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Documentos exigible en una cuenta
corriente |
En el momento de abrir o
constituir un depósito, la entidad le pedirá el NIF (número de
identificación fiscal) y el DNI o pasaporte (o cualquier documento
que permita comprobar su identidad).
También le pedirá información sobre la finalidad o uso que pretende
dar al depósito y si actúa por cuenta propia o de otra persona,
entre otros datos. En depósitos a nombre de menores de edad o
discapacitados, las entidades podrán pedir el NIF de su
representante legal.
Estos datos son obligatorios.
Las entidades de crédito tienen que
identificar a todos sus clientes y conocer el uso que hacen
de los servicios bancarios para evitar en la medida de lo posible su
utilización con fines fraudulentos, como por ejemplo el blanqueo de
capitales y la financiación del terrorismo.
Usted también tiene la obligación
de colaborar, y debe proporcionar información veraz y
puntual.
Por las mismas razones, la entidad
de crédito le exigirá su identificación e información adicional si
pretende ingresar en efectivo o presentar cheques para su cobro en
efectivo por una cantidad superior
a 3.005,06 euros. También se le pedirá en caso de
determinados ingresos o pagos procedentes o con destino a países
extranjeros.
En todas estas situaciones, las
entidades tienen la obligación y el soporte legal necesarios para
solicitar información a los clientes, quienes deben colaborar en la
consecución de los fines de interés general que con ello se
persiguen .
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